Налог на недвижимость и налог с продаж

Продаете недвижимость в Молдове? Вот что нужно знать о налогах:

• Налог при продаже недвижимости: 12% от половины прибыли
• Формула: (Цена продажи - Цена покупки) / 2 x 12%
• Нет налога на основное жилье во владении более 3 лет
• Срок подачи декларации: до 25 марта следующего года
• Способы оплаты: онлайн через MPAY, банковской картой, в терминалах

Разобравшись в налогах, вы сэкономите деньги и избежите проблем. Сложные случаи? Лучше спросить специалиста.

Налог на продажу недвижимости в Молдове

Если вы планируете продать недвижимость в Молдове, важно знать о налогах, которые с этим связаны. Это поможет избежать неожиданных трат и проблем с налоговыми органами.

Ставка налога

В Молдове единая ставка - 12%. Неважно, резидент вы или нет.

На что налог?

Налог берут не со всей суммы, а только с прибыли. И то лишь с половины:

Налогооблагаемый доход = (Цена продажи - Цена покупки) / 2

Как посчитать

Пример:

1. Найдем налогооблагаемый доход:

2. Считаем налог:

Налог = 50 000 x 12% = 6 000 MDL

Срок владения имеет значение

Владели недвижимостью 3+ года и жили в ней последние 3 года? Налог платить не нужно.

Кто следит за этим? Государственная налоговая служба. Она собирает налоги, контролирует их уплату и борется с нарушениями.

Важно: с 2024 года правила могут измениться. Следите за новостями от налоговой.

Резидент или нет?

• Живете в Молдове? 12% с дохода от продажи.
• Нерезидент? Тоже 12%.

Кстати, с аренды резиденты платят 7%, а нерезиденты - 12%.

Что еще учесть?

1. Налог на роскошь

Есть жилье от 1.5 млн MDL и 120+ кв.м? Готовьте 0,8% от стоимости.

2. Наследство и подарки

Наследство для граждан Молдовы - без налога. С подарков - по общим правилам.

3. Планы на будущее

С 2024 года могут измениться правила при разделе имущества при разводе.

Помните: законы меняются. Лучше проконсультироваться с экспертом перед сделкой.

Важные нюансы

• Жили в квартире 3+ года? Налог не нужен.
• Унаследовали жилье? Для граждан Молдовы налога нет.
• Элитное жилье (2+ млн MDL, 120+ кв.м)? Добавьте 0,8% налога на роскошь.

Законы меняются. Перед продажей лучше спросить налогового специалиста.

Кто может не платить налог

Некоторым повезло - они могут вообще не платить налог:

• Живете в квартире больше 3 лет? При продаже налог не платите.
• Продаете унаследованную недвижимость? Налог тоже не нужен.
• Пенсионеры и инвалиды часто платят меньше или вообще освобождаются от налога.
• Продаете сельхозземлю? Возможно, заплатите по сниженной ставке.

Как получить льготу

1. Соберите бумаги

Нужны документы на собственность, выписки - все, что подтверждает право на льготу.

2. Спросите специалиста

Налоговые законы сложные. Лучше проконсультироваться перед продажей.

3. Узнайте заранее

Можно попросить налоговую дать предварительное решение по вашему случаю.

Помните: законы меняются. Перед сделкой проверьте актуальную информацию.

Как подать налоговую декларацию

Время позаботиться о налоговой декларации. Правильное и своевременное оформление поможет избежать штрафов и других неприятностей. Вот что нужно знать:

Сроки подачи

Когда подавать? Независимо от даты покупки, декларацию необходимо подавать до 25 марта следующего года после продажи.

Опоздали? Штраф 0,0329% за каждый день просрочки. Не рискуйте!

Что собрать

Готовьте документы:

• Право собственности
• Договор купли-продажи
• Оценка от кадастра
• Квитанции о расходах

Совет: Узнайте предварительную сумму налога в налоговой. Так избежите ошибок в расчетах.

Помните: правильная подача декларации - ваша защита от проблем с налоговой.

Оплата налога

Пора платить налог. Вот что нужно знать:

Способы оплаты

Выбирайте удобный для вас:

• MPAY (онлайн)
• Банковская карта
• Терминалы оплаты
• Интернет-банкинг
• Наличные в банке

"Налогоплательщики могут оплатить налог на недвижимость онлайн через MPAY за считанные минуты, независимо от рабочего времени госучреждений", - Государственная налоговая служба Молдовы.

Живете за границей? Используйте MPAY с банковской картой.

Особые случаи

При продаже недвижимости в Молдове есть ситуации, требующие особого внимания. Давайте рассмотрим два ключевых момента:

Унаследованная или подаренная недвижимость

В Молдове действуют особые правила:

• Наследство для граждан Молдовы НЕ облагается налогом.
• Подарки? Тоже без отдельного налога.

Но есть нюансы:

Иностранцам лучше составить завещание. Почему? Чтобы не попасть под молдавские правила наследования.

А вот с сельхозземлями сложнее. Иностранцы не могут их наследовать напрямую. Придется продать в течение года.

Международные налоговые правила

Молдова участвует в 50+ налоговых соглашениях. Что это значит для иностранных владельцев?

• Нет налога на наследство или имущество. Вообще.
• Налоговый кодекс Молдовы - главный источник налогового права.

Вот краткая сводка:

Продаете унаследованную или подаренную недвижимость? Учтите эти особенности, чтобы избежать сюрпризов с налогами.

Распространенные ошибки при налогообложении

Продажа недвижимости в Молдове часто сопровождается налоговыми ошибками. Давайте разберемся, как их избежать.

Неверные расчеты

Ошибки в вычислениях могут дорого обойтись. Вот на что стоит обратить внимание:

• Забывают учесть все расходы на покупку недвижимости
• Используют устаревшие формулы расчета налога
• Не применяют доступные льготы

"Многие забывают, что основное жилье, которым владели более 3 лет, не облагается налогом при продаже", - отмечает налоговый эксперт.

Проблемы с документами

Неправильное оформление бумаг = задержки и штрафы. Основные проблемы:

• Неполный комплект документов
• Устаревшие данные
• Ошибки в заполнении деклараций

Как избежать проблем:

1. Ведите учет всех расходов на недвижимость
2. Используйте актуальные калькуляторы или консультируйтесь с экспертами
3. Храните документы организованно
4. Перепроверяйте расчеты и документы перед подачей

Знание налоговых правил и аккуратное ведение документации - ваши главные помощники в продаже недвижимости без проблем.

Получение помощи эксперта

Налоги при продаже недвижимости могут быть сложными. Вот почему стоит подумать о помощи профессионала:

Зачем нужен налоговый эксперт

1. Сложные ситуации

У вас несколько источников дохода? Недавно женились или развелись? Вышли на пенсию? Эксперт поможет разобраться с налоговыми последствиями этих изменений.

2. Экономия времени и денег

Профессионал знает способы оптимизации налогов, о которых вы могли не догадываться. По данным VIOSER, налоговый консультант может снизить ваши налоги минимум на 10%.

3. Защита при проверках

Получили письмо из налоговой? Проходите аудит? Квалифицированный специалист встанет на вашу защиту.

4. Актуальные знания

Налоговые законы постоянно меняются. Эксперты всегда в курсе новшеств и применят их к вашей ситуации.

Как найти хорошего эксперта:

• Проверьте опыт работы с недвижимостью
• Спросите совета у знакомых или в профсообществах
• Обратитесь в крупные компании (KPMG, Deloitte)

"Советы экспертов помогают снизить риски и оптимизировать деятельность." - команда VIOSER

Помните: траты на эксперта могут окупиться за счет экономии на налогах и отсутствия дорогих ошибок.

Итоги

Продажа недвижимости в Молдове облагается налогами. Вот что нужно знать:

Налог на недвижимость:

• Платится каждый год до 25 июня
• Ставки: 0,05-0,3% для жилья, 0,1-0,5% для коммерческих объектов

При продаже:

• Налог = (Цена продажи - Цена покупки) / 2 x 12%
• Нет налога на основное жилье во владении более 3 лет

Покупатель платит:

• Госпошлину 0,5%
• Нотариальный сбор 0,1%

Не забудьте про сроки подачи декларации и уплаты. Есть льготы и исключения. Сложные случаи? Лучше спросить специалиста.

Разобравшись в налогах, вы сэкономите деньги и избежите проблем с законом.

Часто задаваемые вопросы

Какой налог на недвижимость в Молдове?

Налог на недвижимость в Молдове варьируется:

В Кишиневе не облагается налогом часть стоимости недвижимости до 380 000 леев (около 17 273 евро).

Что такое налог на богатство в Молдове?

Налог на богатство в Молдове был введен как часть мер по справедливому налогообложению дорогой недвижимости.

Основная ставка налога составляет - 0,8% от налогооблагаемой базы. Он касается физлиц с недвижимостью стоимостью от 2 млн леев и площадью от 120 кв. м.

Ключевые моменты:

• Срок уплаты: до 25 декабря отчетного года
• Расчет: по уведомлению налоговых органов
• Учет: на 1 ноября отчетного года

Объект налогообложения: дома, квартиры и другие жилые объекты, не включая земельные участки